Q&A : Comment la finance durable révolutionne-t-elle la gestion de patrimoine ?

La finance durable redéfinit la gestion de patrimoine en alignant les investissements sur les valeurs des clients tout en assurant conformité réglementaire et création de valeur à long terme. Les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) doivent aujourd’hui intégrer ces changements pour rester pertinents et efficaces.

  • Stimuler les flux de capitaux : La finance durable joue un rôle clé pour orienter les capitaux vers des projets et entreprises engagés sur les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ce virage est crucial pour les CGP, qui accompagnent leurs clients dans des investissements alignés avec leurs valeurs et les objectifs de développement durable au niveau mondial.

  • Répondre aux attentes des clients : Avec une sensibilité croissante aux enjeux de durabilité, les clients sont en quête d’options de placement qui reflètent leurs valeurs. Adapter les stratégies d’investissement à ces attentes est devenu incontournable pour les CGP.

  • Conformité réglementaire : L’évolution des réglementations, comme le Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), impose aux CGP de garantir transparence et conformité dans leurs offres. Maîtriser ces normes est un atout essentiel pour gagner la confiance de leurs clients.

  • Gestion des risques : En intégrant les critères ESG, les CGP peuvent mieux évaluer la viabilité des investissements et réduire les risques liés aux pratiques non durables, renforçant ainsi la sécurité des portefeuilles.

  • Optimiser la performance du portefeuille : Les recherches montrent que les investissements durables peuvent offrir des rendements financiers compétitifs. En plus de l’impact social positif, ces stratégies sont devenues un atout pour attirer des clients soucieux de la performance financière .

  • Promouvoir la création de valeur à long terme : En privilégiant des décisions d’investissement à long terme, la finance durable correspond aux objectifs de la gestion de patrimoine. Investir dans des entreprises qui mettent la durabilité au premier plan favorise une économie plus résiliente.

  • Renforcer les relations avec les clients : Engager des discussions sur la durabilité permet aux CGP de mieux comprendre les attentes de leurs clients. Cela renforce la confiance et la loyauté, des piliers pour des relations durables.

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