Les nouvelles tendances de la finance durable en 2025 : un guide pour les CGP
La finance durable continue d'évoluer rapidement, et 2025 s'annonce comme une année clé, riche en surprises et en tournants décisifs. Pour vous aider à naviguer dans ce paysage en mutation, voici un tour d'horizon des tendances majeures à venir.
1. Renforcement des réglementations européennes sur la transparence carbone
L'UE intensifie ses exigences en matière de reporting carbone, obligeant les entreprises à publier des données détaillées sur leurs émissions et leurs stratégies de décarbonation. Des normes comme la CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) et la taxonomie verte européenne s'étendent à de nouveaux secteurs économiques, renforçant la transparence. En 2025, l'évolution des politiques ESG en Europe sera marquée par les résultats de l'examen du règlement sur la divulgation des informations relatives au financement durable et les premiers rapports de la directive sur les rapports d'entreprise sur le développement.
Pourquoi cela intéresse les CGP : La pression réglementaire pousse les entreprises à devenir plus transparentes. Plus de transparence signifie davantage d'outils pour évaluer les risques climatiques et rassurer vos clients sur la conformité ESG de leurs investissements.
2. Remodelage du paysage mondial des fonds ESG
Le paysage des fonds ESG connaîtra une transformation majeure d'ici fin 2025. En Europe, les lignes directrices de l'Autorité européenne des marchés financiers imposeront des normes strictes pour les fonds utilisant des termes ESG, visant à protéger les investisseurs contre le greenwashing.
Pourquoi cela intéresse les CGP : Entre 30 % et 50 % des fonds ESG de l'UE devraient ajuster leurs portefeuilles ou changer de nom, vous offrant ainsi des opportunités pour ajuster les conseils d'investissement que vous proposez.
3. Accentuation des investissements dans l'économie circulaire
Selon un article récent de la Banque européenne d’investissement, les investisseurs vont de plus en plus se tourner vers des entreprises qui promeuvent l'économie circulaire, réduisant les déchets et optimisant les ressources. Les secteurs du recyclage, de la réparation et du réemploi prennent le devant de la scène. Ces critères deviendront essentiels dans les analyses et décisions des investisseurs, influençant directement les choix des entreprises.
Pourquoi cela intéresse les CGP : L'économie circulaire pourrait atteindre un marché de 4,5 milliards de dollars d'ici 2030 selon le Forum économique mondial. De quoi ajouter une touche de nouveauté et d'innovation dans les portefeuilles de vos clients, tout en faisant un geste pour la planète.
4. Expansion des investissements dans les énergies renouvelables
Les investissements dans les énergies renouvelables, comme l'hydrogène vert, les technologies de stockage d'énergie et les réseaux intelligents, continuent de grimper en flèche, portés par les objectifs climatiques internationaux. Le rapport de l'Agence Internationale de l'Énergie (AIE), qui met en avant l'importance croissante des technologies vertes dans la transition énergétique, confirme cette tendance. Et même si des incertitudes politiques subsistent aux États-Unis, les perspectives pour les solutions vertes restent optimistes, grâce à la baisse des taux d'intérêt et aux progrès technologiques.
Pourquoi cela intéresse les CGP : Avec cette croissance des énergies renouvelables, vous pouvez proposer à vos clients des solutions alignées avec les enjeux climatiques, répondant ainsi à une demande croissante pour des énergies propres.
5. Intégration croissante des critères de biodiversité dans les produits financiers
En 2025, la biodiversité sera au cœur des préoccupations. Les investisseurs se tournent de plus en plus vers des solutions financières qui protègent les écosystèmes et compensent la perte de biodiversité. Résultat : on verra une explosion de produits financiers intégrant des critères de préservation de la biodiversité, signe d'une prise de conscience grandissante de son importance dans les stratégies d'investissement durable.
Pourquoi cela intéresse les CGP : La biodiversité devient un indicateur clé pour les investisseurs soucieux de la durabilité écologique. Utilisez ces critères pour diversifier les portefeuilles de vos clients et répondre à leurs attentes croissantes en matière de conservation. Juste un rappel : les données sur la biodiversité sont encore en cours de fiabilisation, alors pensez à bien les considérer avant de les intégrer.
6. Accessibilité et croissance record des obligations durables
Les obligations durables, qui financent des projets à impact environnemental et social positif, deviennent de plus en plus accessibles aux investisseurs particuliers, ouvrant de nouvelles opportunités pour participer à des projets verts et sociaux. En parallèle, les émissions d'obligations GSS+ devraient atteindre des records en 2025, soutenues par l'introduction d'une norme volontaire de l'UE, visant à garantir que les fonds collectés sont majoritairement alloués à des activités conformes à la taxonomie de l'UE, renforçant ainsi la confiance des investisseurs.
Pourquoi cela intéresse les CGP : En 2024, le marché mondial des obligations vertes, sociales et durables représentait environ 2 000 milliards de dollars, pour une croissance annuelle estimée entre 15 % et 20 %, les opportunités ne manquent pas ! C'est le moment de conseiller des produits financiers durables et répondre à la soif de vos clients pour des solutions responsables.
7. L'éthique de l'intelligence artificielle
L’IA continue de transformer le secteur des investissements durables. Après avoir été un thème majeur en 2024, elle devrait encore gagner en importance en 2025. L'IA offre un potentiel immense pour résoudre des problèmes climatiques, mais elle soulève aussi des défis ESG importants, notamment à cause de centres de données très énergivores et de préoccupations sociales comme les atteintes à la vie privée, les fake news ou les violations des droits d’auteur.
Pourquoi cela intéresse les CGP : Avant d'intégrer l'IA dans les portefeuilles, les CGP doivent évaluer ses risques et opportunités pour guider leurs clients vers des investissements innovants et responsables.
"Ces tendances montrent à quel point l'univers de l'investissement se transforme. En tant que CGP, il est crucial d'accompagner ses clients dans cette évolution en leur proposant des solutions adaptées et responsables. isrselect est là pour leur fournir les outils nécessaires pour naviguer dans ce nouvel écosystème financier durable." - Aymeric, CEO d'isrselect.
Ces évolutions mettent en lumière une intégration de plus en plus poussée des critères ESG dans les décisions d'investissement. Les investisseurs, entreprises et régulateurs jouent un rôle clé pour promouvoir des pratiques financières responsables, ouvrant la voie à un futur plus durable.
Prêt à intégrer l’ISR dans vos stratégies ?
Découvrez votre potentiel ESG avec un audit personnalisé gratuit et identifiez les solutions qui matchent avec vos clients. Ensemble, faisons de la finance durable une évidence (et un succès) pour vos clients.
Sources :
L'info durable, "Les 5 tendances de la finance durable en 2025"
DAF Mag, "6 tendances de l'investissement durable à surveiller en 2025"