ISR : ce que vos clients financent vraiment
Quand l’actualité rappelle que le monde évolue
Le 21 juin 2025, une canicule précoce s’installe sur la France. Certaines villes deviennent difficiles à vivre la nuit. Comme le rapporte Le Monde, il devient “impossible de dormir avant 3 heures du matin”, avec des impacts visibles sur la santé, l’habitat et l’organisation urbaine.
Ces épisodes ne sont plus des anomalies. Ils illustrent un monde qui change rapidement, où les risques climatiques, la gestion des ressources et les attentes sociétales prennent une place croissante dans les décisions économiques.
Pour un CGP, c’est un signal : vos clients évoluent dans ce contexte et chercheront de plus en plus à comprendre l’impact de leur épargne.
Dans un précédent article, Climat et biodiversité : vos portefeuilles sont-ils prêts pour ces transformations ?, nous expliquions pourquoi ces enjeux deviennent incontournables pour les allocations. Aujourd’hui, nous allons plus loin : illustrer, avec des exemples concrets de sociétés de gestion, ce que l’ISR finance déjà et comment ces preuves peuvent renforcer votre rôle de conseil.
Pourquoi l’ISR reste flou et comment y voir clair
Et c’est là que la difficulté commence : même au cœur de ces enjeux, l’ISR reste souvent perçu comme abstrait. Trop souvent réduit à des labels, des critères ESG et des reportings complexes, il peine à montrer sa finalité.
Sans exemples tangibles, difficile de prouver à vos clients ce que finance réellement un fonds et d’en faire un levier de conseil. C’est exactement l’objet de cet article : partir du terrain, illustrer ce que l’ISR finance déjà et comment ces preuves concrètes peuvent renforcer votre rôle de conseil.
Des solutions concrètes pour relier l’épargne aux enjeux d’aujourd’hui
L’ISR ne prend tout son sens que lorsqu’il devient visible et explicable. Loin des discours abstraits, les sociétés de gestion financent déjà des solutions tangibles qui répondent aux grandes transitions (énergie, climat, ressources, inclusion...). Chacune le fait avec ses priorités, mais toutes partagent la même ambition : allier performance et impact.
Les exemples qui suivent montrent comment ces approches peuvent enrichir votre conseil et donner à vos clients une vision claire de ce que leur épargne contribue à changer.
Dorval AM : Construire des modèles d’affaires durables
Pour Dorval Asset Management, les entreprises qui réinventent leur façon de produire, consommer et gérer les ressources sont au cœur des transitions climatiques, sociales et environnementales. Leurs stratégies évoluent pour relever des défis variés : biodiversité, climat, préservation des ressources, souveraineté énergétique.
Leurs fonds accompagnent :
Le déploiement d’infrastructures adaptées au réchauffement climatique,
Des technologies prometteuses (stockage d’énergie, récupération de chaleur, réduction de la pollution),
Des évolutions vers des modes de production et de consommation plus circulaires et éco-conçus.
Ces solutions, déployées à grande échelle, créent de la valeur pour les consommateurs, les investisseurs et la société. Elles permettent à vos clients de soutenir des projets qui (ré)concilient ambitions financières et extra-financières, tout en alliant innovation, responsabilité et performance durable.
Mandarine Gestion : Innover pour accélérer la décarbonation
Pour Mandarine Gestion, la pression énergétique croissante et la reconfiguration des chaînes de valeur poussent les entreprises à innover et à apporter des solutions concrètes aux défis climatiques.
Leurs fonds soutiennent :
Infrastructures électriques et thermiques pour réduire l’empreinte des data centers nécessaires au développement de l’IA (refroidissement, stockage, hardware, software),
Technologies nucléaires bas-carbone (SMR, ingénierie, matières premières) pour assurer une source d’énergie stable et décarbonée
Acteurs (infrastructures, industries, équipements électriques...) engagés dans sur la voie de relocalisation pour une production plus locale et efficiente.
Ces investissements permettent à vos clients de soutenir des solutions en phase avec les enjeux d’électrification, de souveraineté énergétique et de décarbonation. Ils orientent l’épargne vers des projets qui réconcilient développement technologique et sobriété climatique.
Ecofi : Réinventer la croissance pour accompagner la transition
À travers des fonds comme Ecofi Agir pour le Climat et Ecofi Smart Transition, Ecofi soutient des initiatives qui favorisent une gestion durable des ressources naturelles et humaines, tout en anticipant les enjeux générationnels liés à la transition énergétique et sociale.
Leurs investissements ciblent des secteurs variés :
Efficience énergétique et optimisation thermique des bâtiments,
Gestion des flux urbains et économie circulaire,
Recyclage des métaux rares, énergies bas carbone et valorisation des déchets
Ces investissements créent une valeur durable pour vos clients en alliant performance à long terme et résilience face aux défis environnementaux et sociaux. En favorisant la transparence et un suivi rigoureux des critères ESG, ils permettent une meilleure maîtrise des risques extra-financiers et financiers. Ces démarches soutiennent des entreprises qui partagent équitablement la valeur avec leurs parties prenantes et qui sont plus susceptibles de générer un impact positif et durable, contribuant à un avenir plus juste et responsable.
Delubac AM : Soutenir une transition sociale et environnementale à impact
Pour Delubac Asset Management, les investissements durables doivent conjuguer impact environnemental et progrès social. Leurs fonds ciblent des entreprises qui déploient des solutions concrètes dans des domaines essentiels à la transition.
Leurs initiatives couvrent :
La préservation de la biodiversité, en réduisant les pressions directes sur les écosystèmes et en développant des alternatives tout au long des chaînes de valeur,
La santé et le bien-être, avec des acteurs engagés dans l’accessibilité aux soins, l’alimentation saine et l’accès à l’eau potable,
L’inclusion sociale, en soutenant les entreprises proactives en matière de diversité, de formation et d’emploi des seniors, des jeunes et des personnes en situation de handicap.
Ces fonds intègrent également un mécanisme de partage en faveur d’ONG et de fondations actives sur ces thématiques.
Vos clients peuvent ainsi aligner leur épargne avec leurs valeurs, tout en finançant des entreprises engagées dans une transition positive et concrète. En intégrant réellement les critères extra-financiers et en prônant la transparence, ces approches offrent aussi une vision plus fine des risques, souvent négligés par l’analyse traditionnelle, et contribuent à construire des portefeuilles plus résilients sur le long terme.
Gay-Lussac Gestion : Financer les piliers d’un avenir soutenable
Pour Gay-Lussac Gestion, l’investissement responsable passe par le soutien à des entreprises qui apportent des réponses concrètes aux grands défis contemporains. Leur fonds ISR le plus engagé cible des acteurs clés de la transition énergétique, de l’alimentation durable, des infrastructures résilientes et de la santé.
Leurs investissements accompagnent :
La transition énergétique et l’électrification, avec des leaders des énergies renouvelables, des réseaux électriques intelligents et des technologies d’efficacité énergétique (Iberdrola, Schneider Electric, Legrand),
L’accès à une alimentation durable et de qualité, grâce à des entreprises engagées pour une chaîne d’approvisionnement plus responsable et une nutrition améliorée (Jeronimo Martins, Compass Group),
Des infrastructures bas carbone et résilientes, contribuant au développement de villes intelligentes et à l’adaptation au changement climatique (Vinci, Arcadis),
La santé et le bien-être, en améliorant l’accès aux soins, notamment dans les zones sous-desservies (Equasens).
Ces choix permettent à vos clients de soutenir des entreprises qui innovent pour accélérer la transition énergétique, améliorer l’accès à la santé et promouvoir une alimentation plus durable. En sélectionnant des modèles capables de capter les opportunités de croissance tout en anticipant les risques extra-financiers, ils contribuent à bâtir des portefeuilles résilients et alignés sur les convictions des épargnants, sans compromis sur la qualité financière.
Triodos IM : Investir dans les cinq grandes transitions durables
Triodos Investment Management structure ses investissements autour de cinq transitions clés, qui reflètent sa vision d’une société plus juste et plus durable.
Leurs fonds à impact soutiennent :
La transition énergétique, via les énergies renouvelables, l’efficacité énergétique et la décarbonation de l’industrie et des transports,
La transition alimentaire et agricole, avec des systèmes durables intégrant agriculture biologique, souveraineté alimentaire et préservation de la biodiversité,
La transition des ressources, en soutenant le recyclage, la réutilisation et les modèles d’économie circulaire,
La transition sociale, en favorisant l’accès à l’éducation, à la santé, au logement et des modèles économiques plus inclusifs et équitables,
La transition vers des sociétés durables, à travers des communautés résilientes, la transparence, la bonne gouvernance et des entreprises à mission.
En exposant vos clients à des entreprises alignées sur ces grandes mutations, ces fonds permettent de bâtir des portefeuilles plus résilients, moins exposés aux risques systémiques (climatiques, réputationnels, réglementaires). Grâce à une mesure d’impact rigoureuse (émissions évitées, hectares en bio, accès à l’éducation…), ils renforcent la traçabilité de l’épargne et répondent à une demande croissante de sens et de transparence. Enfin, en investissant dans des entreprises souvent non cotées ou peu présentes dans les indices, vos clients peuvent diversifier intelligemment leurs allocations tout en finançant une transformation réelle de l’économie.
Carmignac : Investir au-delà des secteurs classiques pour soutenir les transitions durables
Pour Carmignac, l’investissement durable ne se limite pas aux secteurs traditionnellement associés à l’ISR. Leurs fonds financent un large éventail de solutions alignées sur les Objectifs de Développement Durable (ODD) des Nations unies, en couvrant des thématiques qui dépassent les énergies renouvelables, la santé ou l’éducation.
Parmi les investissements soutenus :
Des fabricants de batteries et des fournisseurs d’infrastructures de réseau qui contribuent à la transition énergétique (ODD 7 – Énergie propre et abordable, ODD 9 – Industrie, innovation et infrastructure),
Des banques qui offrent un accès aux services financiers de base et favorisent l’inclusion économique (ODD 1 – Pas de pauvreté),
Des fabricants de serrures qui renforcent la sécurité et contribuent à des villes plus sûres et durables (ODD 11 – Villes et communautés durables).
En ciblant des entreprises innovantes, bien gouvernées et orientées vers une croissance durable, ces investissements évitent les « pièges de valeur » et les titres très volatils d'un point de vue purement financier. Ils permettent à vos clients de soutenir des solutions concrètes qui répondent aux grands défis de notre époque, tout en construisant des portefeuilles alignés sur leurs valeurs et porteurs de performance à long terme.
isrselect : voir clair, expliquer simplement
Après ces exemples, une question demeure : comment, en rendez-vous, montrer concrètement ce que finance un fonds ? isrselect vous permet d’aller droit au but : filtrer les fonds par enjeux (climat, biodiversité, adaptation), comparer les engagements des sociétés de gestion, identifier les entreprises financées et ce qu’elles apportent concrètement.
Votre conseil devient un accompagnement fondé sur des faits, clair et différenciant. Montrer à vos clients l’impact de leur épargne change leur perception de l’ISR et en fait un levier de confiance et de fidélisation.
C’est cette capacité à rendre visible l’impact de l’épargne qui fera de vous un conseiller en avance dans un marché en pleine transformation.
Pour aller plus loin
Pour prolonger cette lecture, découvrez en 2 minutes comment utiliser des exemples concrets pour montrer l’impact de l’épargne et renforcer votre conseil : voir la vidéo démo de Mathilde.
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